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中国资金外流管制扩大到个人!已有人被重罚几百万,为买房有人想出奇招(组图)

2018-10-30 来源: 今日悉尼 原文链接 评论0条

今日话题

据侨报网报道,

中国对资金外流的管制越来越严格,

海外汇款复杂繁琐性日益加深,

钱想花出去真是越来越难!

某些中国公民正通过一些渠道,

将资金转出国,

以便在澳洲购买住宅房产。

而对澳洲的中国留学生来说,

各种学费生活费加加算算,

少说也要5、6万。

而对那些外汇违规案件的打击,

已经扩大到个人!

已有人被重罚几百万,

而有人为了买房,

还是想出了各种奇招……

01

澳媒报道中国资金外流管制扩大到个人!澳洲房产受重创!

有分析师表示:

对使用非法手段外汇出国的行为,

目前中国绝对是严厉打击、各种重罚!

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(△图:Financial Review)

眼见着人民币花出去越来越难!

想把钱带来澳洲买房子那真是难上加难了。

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据《澳洲金融评论报》报道

中国外汇监管机构报告称,今年违反外汇交易规定的案件数量有所增加!

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包括试图将钱转出国,购买海外房产的个人违反外汇交易规则的数量。

而有经济学家表示:这些都进一步证明:

中国不断加大力度,

堵住大规模的资金外流。

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而这绝不是危言耸听!

就在本月早些时候,中国外汇管理局通报了

20项外汇违规案例,

其中有4项与房地产交易有关!

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其中,外汇管理局更出手严查各大银行。

中国建设银行、中国招商银行、中国交通银行、中国银行等,纷纷没有逃过被罚款的命运。

原因是它们并没有核实用户外汇用途,也没有及时核实外汇使用时间!

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以上种种都旨在向出国投资买房的华人发出警告:

试图通过“地下银行”网络或非法汇集个人货币的方式将资金转出国,这种行为将被追查严打!

据悉,被通报的案例有的涉嫌非法买卖外汇,有的则是第三方平台购汇行为,其他的则有“分拆逃汇”。

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被罚的人数其实只是数千人中的一小部分!

这些人想方设法绕开中国每人每年限定的5万美元(约7万澳币)的外汇配额。

02

官方发出警告

公布这些涉及数百万澳元罚款的案件,被视为官方警告!

表明政府不太愿意容忍资本控制规则中被认为的灰色地带。

中国交通银行的经济学家刘学智(Liu Xuezhi,音译)表示:

这表明北京对离岸商业交易的打击正在扩大到个人投资者。 

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他告诉《澳洲金融评论报》:

“政府对外汇的监管越来越彻底,他们将监管范围从公司扩大到个人。对资本外流的严格控制将持续到未来一两年。

这将对计划购买海外房产的中国投资者产生影响,包括去澳洲买房的中国人。"

中国银行高级研究员宗亮(Zong Liang,音译)表示:

他预计未来5年内,更密切监控举措将继续存在,大量外汇绝对是重点对象。

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他说:

“中国政府不鼓励这种不合理的海外投资,未来海外房地产投资将趋于合理。

由于中国需求萎缩,澳洲房地产市场可能会受到影响。”

随着经济增长放缓,以及特朗普的贸易关税问题,中国经济稳定的压力越来越大,预计不会很快放弃对资本外流的控制。

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人民币兑美元的汇率今年迄今已下跌约10%,创下全球金融危机以来的最低水平。

03

集合配额

目前,通过地下钱庄、“蚂蚁搬家”等行为进行外汇违规操作,都是外汇局严打对象。

未来严打通报违规案例,

将逐步常态化!

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所以你会听到越来越多的违规通报!

目的就是让那些用外汇违规买房的人无处遁形。

而什么行为属于蚂蚁搬家呢?

1同一个人7天内,从同一外汇储备账户中提取1万美元及以上外币达到5次以上;2同一个人将自己的外汇储蓄账户内存款划转到5个以上直系亲属的账户;35个及以上不同的人,同日/隔日/连续多日分别购买外汇后,将外汇打给境外同一个人或机构。

很多抱着侥幸心理往境外汇款买房的华人,

踩雷最多的就是第3条了!

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第3种“蚂蚁搬家”的风险很高,一旦被抓机会列入政府的“关注名单”。

在10月22日报道的20起案件中:

其中有4起与投资者非法汇集属于个人的大量配额,

以便获得足够的资金在海外购买房产。

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在广东省,某人把33个人的5万美元配额汇总在一起,将120万英镑(220万澳元)转移到国外购买海外房产。

该人被罚款53万元人民币。

而8月份另外23起外汇违规案件中:

也有一名广东人用68个人的配额,将248万英镑转移到海外购买房产。

该人被罚款150万元人民币。

而除了“蚂蚁搬家”行为以外,也有人通过所谓的“地下银行”转移资金。

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而“地下银行”的交易方式,不仅安全性难保障,手续费有时候也高的吓人。

在10月22日报道的20起案件中,

来自广东省的一人,给一家地下银行寄去了425万元人民币(87.4万澳元),然后要求该银行把钱寄到他亲戚的海外账户以购买房产。

监管机构称,他被罚款34万元人民币。

在浙江省,一家地下银行向海外银行账户转账了1300万元人民币,以支付住宅抵押贷款和其他费用。

转移资金的人被罚款65万元人民币。

10月,一名香港公民因将1700万元人民币转移到地下银行,然后将钱兑换到海外账户购买房产而被罚款153万元人民币。

04

非法转移资金

在一起未被明确认定为房产交易的案件中,监管机构报告:

某人或机构在2015年9月至2017年5月期间,非法向国外转移了574万澳元。

在澳洲银行限制向外国买家贷款的同时,中国投资者可能面临着海外购买房产的障碍。

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澳洲国立大学的一个新公共数据库显示:

中国在澳洲的商业投资在2016年达到顶峰,达到149亿澳元,然后在去年降至89亿澳元。

05

移民、海外买房提早打算

外汇监控升级无疑让海外置产受到冲击。

在澳洲定居的华人,肯定都有买房置家的打算。

即使不是自己住,用作投资升值也是不错的打算。

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而在澳洲,咱们也都知道有一种叫做“5万美金外汇管制”的神存在!

随便在澳洲投资买个房子,首付10%都不止5万澳币了!

5万美金外汇管制的限额根本就不够用啊!

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不过虽然外汇管制了,依然是难抵一些华人的购房热情。

还是有人会想到各种买房奇招!

像是有人就建议了:

在澳洲,可以通过正规的金融汇款公司来换汇!

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而大家想要在澳洲买房安家的话,最好是及早做好打算!

今日结语

眼见着资金外流管制,

已经从扩大到个人!

所以大家在进行外汇时,

一定使用往来清晰的合法途径,

遵守个人外汇管理的有关规定。

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